Analisi patrimoniale
Punto di partenza: fotografia completa di patrimonio, entrate, impegni e orizzonte temporale.
Area di competenza
Architettura aperta e gestione attiva del patrimonio. Che tu stia mettendo a sistema i tuoi risparmi o gestendo un patrimonio più articolato, costruisco portafogli personalizzati, integrando finanza tradizionale e, dove rilevante, Private Markets e asset alternativi, per ottimizzare il rapporto rischio-rendimento in ogni fase del ciclo di vita del cliente.
Il servizio
Decisioni motivate, spiegate e seguite nel tempo.
Ogni percorso di consulenza inizia da un ascolto approfondito, non da un prodotto. Prima di parlare di strumenti, cerco di capire da dove parti: la tua situazione patrimoniale attuale, gli impegni in corso, gli obiettivi di vita che vuoi raggiungere e il tempo che hai a disposizione per raggiungerli.
Solo a partire da questa fotografia costruisco un'ipotesi di portafoglio: la combinazione tra asset class, aree geografiche e strumenti che riflette la tua reale tolleranza al rischio, non un modello standardizzato uguale per tutti. Ogni scelta viene motivata e spiegata, insieme ai costi e ai rischi associati.
Il lavoro non si esaurisce alla sottoscrizione. Il portafoglio viene monitorato nel tempo e rivisto quando cambiano i mercati, la normativa o i tuoi obiettivi di vita: un percorso di consulenza continuativa, non una vendita una tantum.
Cosa ottieni / 04
Profilo finanziario
Definizione di obiettivi, tolleranza al rischio e capacità di sopportare la volatilità nel tempo.
Diversificazione
Allocazione tra classi di attivo, aree geografiche e settori per ridurre il rischio specifico.
Monitoraggio continuo
Revisioni periodiche del portafoglio e riequilibri quando obiettivi o mercati cambiano.
Come lavoro
Wealth Management · Simulatore
Pochi decimali di costo annuo, capitalizzati nel tempo, possono determinare una differenza patrimoniale enorme. Confronta una gestione retail tradizionale con un'architettura aperta e trasparente.
Parametri del confronto
250.000 €
2,3%
0,9%
10 anni
Rendimento lordo di mercato6,0%
Costo 2,3%
Capitale finale · Gestione Retail
359.524 €
Costo 0,9%
Capitale finale · Architettura Aperta
411.119 €
su 10 anni
Capitale preservato / recuperato
51.595 €
Proiezione puramente indicativa a scopo illustrativo: non costituisce una raccomandazione di investimento né una previsione di rendimento.
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